Estes são os mercados imobiliários mais – e menos – vulneráveis ​​se os EUA entrarem em recessão

Por Aarthi Swaminathan

Mercados imobiliários em algumas grandes cidades são mais vulneráveis ​​a declínios durante crises, diz relatório da Atom Data Solutions

Com as taxas de juros de uma hipoteca de 30 anos acima de 6%, o mercado imobiliário está sob pressão. Algumas cidades são mais atingidas do que outras.

Se uma grande desaceleração atingir a economia dos EUA, os preços das casas nas áreas de Nova York, Chicago e Filadélfia são os mais vulneráveis ​​a quedas, de acordo com um novo relatório da empresa de dados imobiliários Attom Data Solutions.

Os fatores de risco incluíam uma alta porcentagem de casas em risco de execução hipotecária e uma grande parcela de hipotecas submarinas em um determinado município. O relatório também analisou os salários relativos e as taxas de desemprego.

Quase 600 condados nos Estados Unidos foram classificados usando dados do segundo trimestre de 2022.

“O Federal Reserve prometeu ser tão agressivo quanto necessário para controlar a inflação, mesmo que suas ações levem a uma recessão”, disse Rick Sharga, vice-presidente executivo de inteligência de mercado da Attom.

“Dado pouco progresso até agora na redução da inflação, as ações do Fed parecem cada vez mais prováveis ​​de empurrar a economia para uma recessão, e alguns mercados imobiliários serão mais vulneráveis ​​do que outros. outros se isso acontecer”, disse Sharga.

Attom descobriu que nove condados dentro e ao redor de Nova York eram os mais vulneráveis, com Kings County, ou Brooklyn, e Richmond County, ou Staten Island, no topo da lista.

Outros condados de alto risco na região incluem os condados de Bergen, Ocean, Passaic, Sussex e Union em Nova Jersey e o condado de Essex no norte do estado de Nova York.

Seis condados na área de Chicago e três na Filadélfia e arredores também estavam em maior risco, de acordo com Attom.

Parte da razão para o aumento do risco nessas áreas é que muitas de suas famílias têm uma carga financeira maior em relação à sua renda. Pagamentos de hipotecas, impostos sobre a propriedade e seguros em uma casa unifamiliar de preço médio consumiram uma parcela substancial da renda familiar nesses condados, disse Attom.

Por exemplo, no Brooklyn, quase 103% dos salários médios locais eram necessários para cobrir os custos associados à posse de uma casa.

Os mercados imobiliários em alguns condados já estão mostrando sinais de aflição, descobriu Attom.

Rockland County, NY, teve a maior parcela de hipotecas submarinas, com 19,2%, no primeiro trimestre de 2022.

Lake County, Ind., que fica na área de Chicago, também teve 19,2% das hipotecas submarinas, seguida por Peoria County, Illinois, com 17,6% das hipotecas.

A casa própria pode ser um empreendimento caro, e não apenas por causa dos pagamentos mensais da hipoteca.

Os proprietários também devem pagar o seguro residencial e os impostos sobre a propriedade e cobrir a manutenção regular, bem como os custos inesperados, desde reparos a móveis. Dois terços dos novos proprietários disseram que se sentiam “ricos em casa e pobres em dinheiro” devido a custos inesperados, de acordo com uma pesquisa recente do US News and World Report com 2.000 proprietários de imóveis nos EUA que compraram sua primeira casa em 2021 ou 2022.

Mais da metade dos proprietários pesquisados ​​(56%) disseram que enfrentaram reparos inesperados que custaram entre US$ 500 e US$ 1.000.

Por outro lado, Attom descobriu que existem mercados locais onde os mercados imobiliários não são tão vulneráveis.

Os condados do sul e do centro-oeste foram os menos vulneráveis ​​ao encolhimento dos mercados imobiliários. Dos 50 condados com menor risco de declínio habitacional durante uma recessão, seis estavam no Tennessee, cinco em Wisconsin e quatro no Arkansas.

Os condados com o menor risco são os condados de Davidson, Rutherford e Williamson e em torno de Nashville, Tennessee.

Em Wisconsin, esses condados incluem o condado de Brown em Green Bay, o condado de Dane em Madison e os condados de Oshkosh em Eau Claire, La Crosse e Winnebago.

A casa própria era muito mais barata nessas áreas. No Condado de Sebastian, Arkansas, por exemplo, apenas 16,5% dos salários médios locais eram necessários para cobrir os principais custos de propriedade.

“As grandes e persistentes disparidades de risco em todo o país ocorrem em um momento em que o mercado imobiliário dos EUA enfrenta ventos contrários que ameaçam desacelerar ou encerrar uma corrida de 11 anos nos preços das casas”, diz o relatório.

Embora a queda nas vendas de imóveis residenciais e o aumento das taxas tenham desacelerado o mercado, o relatório não sugere uma queda de preço iminente, disse Attom.

No entanto, com o agravamento da acessibilidade e o aumento das execuções hipotecárias e estornos, a empresa observou: “Os mercados locais [are] dirija-se a este futuro incerto diante de diferenças significativas nas medidas de risco.”

Tem ideias sobre o mercado imobiliário? Escreva para o repórter do MarketWatch Aarthi Swaminathan em [email protected]

-Aarthi Swaminathan

 

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